Controle Financeiro Empresarial: Como Organizar as Finanças da Empresa

O que é controle financeiro empresarial?

Controle financeiro empresarial é o processo de registrar, acompanhar e analisar as entradas, saídas, contas, recebimentos e demais movimentações financeiras de uma empresa.

Mais do que saber quanto dinheiro existe no caixa, o objetivo é entender de onde o dinheiro vem, para onde ele vai e quais compromissos a empresa terá pela frente.

Por que o controle financeiro é importante?

Uma empresa pode vender bastante e ainda enfrentar dificuldades financeiras quando não acompanha corretamente seus recebimentos, despesas e compromissos.

Um bom controle financeiro ajuda a:

• Conhecer a situação financeira do negócio;
• Planejar pagamentos;
• Acompanhar valores a receber;
• Identificar despesas desnecessárias;
• Evitar atrasos e esquecimentos;
• Melhorar o planejamento de compras;
• Tomar decisões com base em informações.

O que deve ser controlado no financeiro?

Contas a pagar

Registre fornecedores, despesas, impostos, serviços e demais compromissos, considerando valores e vencimentos.

Contas a receber

Acompanhe vendas a prazo, parcelas, recebimentos previstos e valores em atraso.

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa permite visualizar as entradas e saídas ao longo do tempo e ajuda no planejamento financeiro.

Despesas

Classificar despesas facilita identificar onde a empresa está gastando e quais custos precisam ser acompanhados.

Receitas

As receitas devem ser analisadas em conjunto com os custos e despesas para que o resultado do negócio seja compreendido corretamente.

Principais erros no controle financeiro

1. Misturar dinheiro pessoal e empresarial

Quando as finanças pessoais e da empresa se misturam, fica mais difícil saber qual é o resultado real do negócio.

2. Não registrar pequenas despesas

Gastos pequenos, quando acumulados, podem representar um valor relevante. Por isso, devem fazer parte do controle.

3. Controlar apenas o saldo bancário

O saldo atual não mostra necessariamente todos os compromissos futuros. É importante acompanhar contas a pagar e receber.

4. Não acompanhar inadimplência

Valores vendidos e ainda não recebidos precisam ser acompanhados para evitar surpresas no caixa.

5. Não analisar os resultados

Registrar informações é apenas uma parte do processo. É necessário transformar os dados em decisões.

Como organizar o financeiro da empresa?

Uma rotina financeira eficiente começa com processos simples e consistentes.

Registre todas as movimentações

Entradas e saídas devem ser registradas de forma organizada, evitando controles paralelos.

Tenha uma rotina de conferência

Reserve momentos para conferir lançamentos, recebimentos, pagamentos e saldos.

Planeje os próximos períodos

Não olhe apenas para o que já aconteceu. Antecipe compromissos e recebimentos para conhecer as necessidades futuras de caixa.

Acompanhe indicadores

Analise vendas, despesas, recebimentos, inadimplência e outros indicadores relevantes para o negócio.

Como um ERP ajuda no controle financeiro?

Quando as informações financeiras são registradas separadamente das vendas, compras e demais operações, aumenta o trabalho manual e o risco de inconsistências.

Um ERP pode integrar vendas, recebimentos, contas a pagar, contas a receber e outras movimentações, facilitando o acompanhamento da operação.

Esse controle fica ainda mais completo quando está integrado ao estoque e às vendas. No artigo Controle de Estoque: Como Organizar e Evitar Perdas na Empresa, mostramos como uma boa gestão de estoque também influencia as decisões da empresa.

Para entender como diferentes áreas podem ser integradas em uma única solução, veja também Sistema ERP para Pequenas Empresas: Como Escolher a Melhor Solução.